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篇名: 【防洗錢避擾民】答客問上路　帳
作者: 深情男子海角七號	日期: 2019.01.16　　天氣: 　心情:

【防洗錢避擾民】答客問上路　帳戶10萬以下可郵寄結清

出版時間：2019/01/16 15:04(蘋果日報)

五大途徑讓客戶更新資料，免再多跑一趟銀行。資料照
五大途徑讓客戶更新資料，免再多跑一趟銀行。資料照

為避免洗錢防制變成「擾民運動」，金管會要求各銀行須公布客戶資料更新的「答客問」，已陸續上路，銀行要求客戶更新資料時，客戶有5大途徑，包括臨櫃、網銀、郵寄、傳真和打客服專線，不需要親自跑一趟銀行，且任何一家聯行都可以辦理，不需要跑到「原開戶分行」，也可以請家人代填資料，再以本人親簽或原印鑑。

另外，各銀行也提供民眾「結清戶頭」的措施，例如台銀，採取3大情況作結清戶頭，一是，帳戶餘額5萬元以下者，可透過網路銀行辦理結清戶頭，二是10萬元以下，則需透過「郵寄」，三是，若存摺或是印鑑遺失，可能得跑一趟臨櫃以「切結書」方式辦理銷戶。

各銀行「答客問」多有20題以上，主要圍繞在各類不同帳戶情形者，如何辦理變更資料，例如台銀是先採取「網銀」客戶，先做客戶資料更新，且是在2018年9月底前的開戶者，得先做資料更新。

至於那些客戶須辦理資料更新？依照各銀行公告，只要是往來戶（包括存款戶、薪轉戶、授信戶、信用卡戶等）都需要做客戶資料更新，甚至如租用「保管箱」者，也得做客戶資料更新。

那些資料需要更新？如台銀規定，在自然人部分，包含「居住地所在國家」、「國籍」、「任職公司名稱」、「職業別大項」、「職稱」與「開戶目的」等資料欄位。

非自然人部分，包含「註冊地所在國家」、「主要之營業處所所在國家」、「行業別大項」與「開戶目的」等資料欄位。

金管會日前邀集各銀行，要求各銀行做出3大因應措施，一是要求各銀行須在2周內，在網站公布客戶資料更新作法的「問答集」，主要是針對民眾更新資料的疑慮，提供解答，二是提供多元的更新資料方式，三是針對不同風險的客戶，採取「分批、分類」給客戶更新資料的期間。

金管會也要求各銀行，就算客戶無法在期限內，更新資料，有些是屬於公共事業扣款者，民眾自動用帳戶做水電、瓦斯費等扣款帳戶，也不能斷然「停掉」。

至於針對「久未往來戶」者，金管會也要求各銀行，須提供客戶簡便的結清帳戶方式，例如免到原開戶分行，只要到聯行（例如開戶分行是高雄分行，但只須到台北分行），就可以結清帳戶。（廖珮君／台北報導）

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